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            1. 省地方金融监管局关于省政协十二届四次会议第1027号提案的答复

              发布时间: 2021-08-31 16:33 字体:[]

              省地方金融监管局关于省政协十二届四次会议第1027号提案的答复

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              民建贵州省委员会

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              你委提出的《创新供应链金融支持方式 提升我省产业链现代化水平》收悉。感谢你委对我省产业链现代化发展的关心和支持,现就提案提出的有关问题答复如下

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              一、关于“加强金融基础设施及营商环境建设”的建议

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              推进政府数据“聚通用”,加强金融基础设施建设一是推动数据汇聚共享,夯实供应链金融发展“数据”基础。贵州省建成全省统一数据共享交换平台(贵州省数据共享交换平台),该平台率先接入国家数据共享交换平台,初步形成“上联国家、横接厅局、下通市州”的数据共享交换体系,推动产生了一批跨层级、跨地区、跨部门的政府数据共享交换应用场景。截至20213月,累计汇聚发布90个省级部门、9个市州和贵安新区13626个数据资源目录,完成挂接数据资源8873累计汇聚发布国家数据目录14233个,挂接数据资源11897个。累计受理通过数据共享申请4487批次,审核通过3400批次无条件共享492批次,签发通过3892批次,累计交换数据2.31亿余批次8169.69亿余条二是铺设数据共享开发通路,探索推动供应链金融数字化创新发展。2020121日,我省正式施行《贵州省政府数据共享开放条例》。该条例作为全国首部省级层面政府数据共享开放地方性法规,建全了政府数据资源开发应用机制,规范政府数据资源目录体系建设,进一步提高政府数据共享开放水平,为金融机构运用大数据精准支持实体企业发展提供了坚实支撑。202162日,由省大数据局组织召开“贵州省大数据综合金融服务平台系统及应用安全论证专题会议”,完成了《贵州省大数据综合金融服务平台系统及应用安全论证方案》的安全论证工作,该方案明确了贵州省大数据综合金融服务平台数据共享开发具体实施路径、金融服务对应的客户群体运营管理主体安全性、系统功能及数据安全性,进一步推进了政务数据助力供应链金融数字化创新发展的落实落地。三是强化理论研究,推动产学研融合发展。贵州省中云金融发展研究院(以下简称研究院)20191125日成立,研究院经省民政厅批准,在省地方金融监管局的指导下开展工作,目前是贵州省金融发展研究领域唯一一家具有法人资格的省级民非组织和科研机构。研究院业务范围包括国家政策的相关研究,为贵州省金融机构、地方金融机构组织及民营企业提供金融咨询及可持续创新发展解决方案,研究本省热点金融课题,开展地方金融服务及金融发展研究,受托开展贵州省金融管理业务培训,举办国内及国际金融论坛及会议,申请国内外各级科研基金等。目前,该院与贵州云尚物联科技股份有限公司(以下简称云尚物联)联合成立了“供应链金融实验室”,并与云尚物联共同完成了“区块链与大宗商品交易平台大数据的融合应用”项目课题研究。同时,正积极申报《贵州省农业供应链金融创新研究》课题。后续将进一步探索发展供应链金融新模式,助力贵州省供应链金融的创新发展。四是打造供应链生态体系,构建高效共赢的供应链生态圈。根据《国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》(国办发〔201784号)和《商务部办公厅关于扎实推进供应链创新与应用试点工作的通知》(商办建函〔2019185号)要求,省商务厅积极组织推荐贵阳、毕节申报全国供应链试点城市,协助贵州遵铁物流开发投资有限公司申报国家供应链试点企业。省商务厅鼓励物流企业参与担保存货管理等第三方供应链金融管理业务,并支持物流企业积极向中国仓储与配送协会申报担保存货管理企业资质评审目前我省贵州民族酒业(集团)德盛缘酒类收储有限公司已获评担保存货管理一级乙等企业。

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              支撑供应链金融业务开展,强化营商环境建设一是201979,中国银保监会印发《推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(银保监办发〔2019155),从规范创新供应链金融业务模式、完善供应链金融业务管理体系、加强供应链金融风险管控、优化供应链金融发展外部环境等方面,引导银行保险机构将金融服务向上游供应前端和下游消费终端延伸,提供覆盖全产业的金融服务。政策鼓励银行机构在依法合规、信息交互充分、风险管控有效的基础上,运用互联网、物联网、生物识别、人工智能等技术,与核心企业等合作搭建服务上下游链条企业的供应链金融服务平台,通过完善风险技术和模型,创新发展在线金融产品和服务。二是人民银行贵阳中心支行于2021318印发《2021年贵州省信贷政策指引》(贵银办发〔202142,着力引导金融机构积极发展供应链金融,为供应链产业链企业提供优质全面的金融服务。

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              二、关于“加大政策引导和鼓励金融机构创新”的建议

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              强化资金保障,助推供应链金融高质量发展省大数据局充分应用省大数据产业发展专项资金、大数据电子信息产业发展专项资金、服务业创新十大工程专项资金等,支持全省大数据科技企业发展。2020共计支持全省大数据科技企业项目31个,涉及资金4000余万元。二是人民银行贵阳中心支行通过低成本央行再贴现资金,支持金融机构为供应链上下游企业办理商业汇票贴现融资。202114月,已累计办理票据再贴现 101.6亿元,余额112.4亿元。三是根据财政部、商务部于20215月印发的《关于进一步加强农产品供应链体系建设的通知》财办建202137,省商务厅正向商务部、财政部申报农产品供应链体系建设资金,支持农产品供应链体系建设,强化供应链上下游整体规划和协同发展。四是按照省委、省政府的统筹安排,省大数据局针对全省大数据科技企业,开展融资需求摸底,目前共计摸底有融资需求的企业项目100余个,为下一步政府性投资基金的实施奠定基础。

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              发挥宣传培训作用,拓宽企业融资渠道2021525日,人民银行贵阳中心支行举办“贵州省商业承兑汇票信息披露暨供应链票据政策宣讲会”省商务厅、省国资委、省市场监管局、贵州银保监局全省各家金融机构和130余家企业参会。会议邀请上海票据交易所专家讲授供应链票据业务,为供应链企业提供多渠道融资方案。

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              加大激励力度,激发金融机构活力2017年起,省地方金融监管局会同省财政厅、人民银行贵阳中心支行连续5年组织开展“金融机构支持实体经济创新评选活动”,为我省金融机构支持实体经济提振了信心、明晰了重点、总结了经验。一是扩大评选范围。目前,奖励对象由最初的银行业逐步扩大至证券业、保险业等金融机构及小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司等地方金融组织。二是加大宣传力度。通过贵州金融官微官网宣推、专题节目推广、作品集锦展播、网络投票、评选活动特刊制作、获奖产品跟踪报道等方式进行全方位、全过程、立体式、多角度的宣传报道。三是强化奖励引导作用。每年省财政厅预算安排省金融业态发展资金,统筹用于改善金融业发展环境推动金融创新鼓励金融支农支小同时,鼓励金融机构开展金融产品创新、增加信贷投放降低“三农”和小微企业融资成本支持创业创新等。在2020评选活动中,建行省分行“供应链线上快贷”、贵州银行“云信保理”、浙商银行贵阳分行“应收款链平台”、贵州高速保融资担保公司“未来应收保”等42家金融机构的金融产品荣获供应链金融创新产品奖

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              三、关于“加大政策落实考核力度并适度实施差异化监管的建议

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              将供应链金融服务情况纳入中小微金融区域环境评价指标。人民银行贵阳中心支行联合贵州银保监局、省地方金融监管局202098印发《关于印发<贵州省中小微金融区域环境评价工作方案(2020-2022>的通知贵银发202184,将各地区金融机构开展供应链金融服务情况纳入评价体系,评价结果作为各类货币政策工具和金融市场工具运用的重要参考。

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              引导金融机构提供差异化金融服务。为深入贯彻落实党中央、国务院关于统筹推进疫情防控和经济社会发展的重大决策部署,中国银保监会于2020326印发《加强产业链协同复工复产金融服务的通知》(银保监办发〔202028号),引导银行保险机构加大产业链核心企业金融支持,优化产业链上下游企业金融服务,优化供应链融资业务办理流程,提高核心企业信贷资金向上游企业的支付效率,支持核心企业为下游企业提供延期付款便利。在疫情防控期间,对于核心企业上游企业,可以适当提高应收账款、应收票据或订单融资比例。对于核心企业上下游企业,可适当提高预付款融资或存货与仓单质押融资比例。对暂时受到疫情影响信用状况良好的企业,可适当降低银行承兑汇票的保证金比例和适度减免手续费。

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              四、关于“鼓励开发定制服务,提供垂直、精准的融资产品的建议

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              供应链金融管理服务体系不断完善。供应链金融业务符合宏观政策导向,契合轻资本、轻资产转型方向,近年,贵州省银行机构对供应链金融业务的重视程度不断提升。一是合理配置供应链融资额度。工行省分行对供应链融资给予专项规模,优先保证供应链融资需求,农行省分行为核心企业明确专项授信额度。二是完善管理体系。平安银行贵阳分行专门成立供应链敏捷小组,成立PMO(项目管理办公室)推动重点项目落地。三是完善激励约束机制。华夏银行贵阳分行在绩效考核、经济资本配置、贷款FTP定价方面向供应链金融予以适当倾斜。

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              供应链金融产品创新发展取得积极成效。人民银行贵阳中心支行、贵州银保监局结合自身职责,不断拓展业务运用场景,推动供应链金融深入发展。一是人民银行贵阳中心支行围绕中国人民银行征信中心牵头组织建设的“中征应收账款融资服务平台”推动企业供应链融资。截至四月末,黔西南布依族苗族自治州创设的“政采贷”产品已促成11家政府采购供应商获得融资2860万元,贵州赤天化纸业股份有限公司通过平台确权协助上游供应商累计获得银行融资2.79亿元。二是金融机构积极参与供应链金融产品创新交行省分行为供应链企业开出的商业承兑汇票办理贴现2.87亿元,支持链上企业资金周转贵阳银行创新“爽融链”产品,为72户供应链企业提供保理融资86笔,金额3.04亿元邮储银行省分行在开展电子动产质押、电子仓单、国内订单等融资业务的同时,通过企业网银、银企直连、手机银行等渠道,结合结算、信贷等产品帮助企业融资工行省分行重点支持企业向建筑施工板块和军工、医疗行业延伸招商银行贵阳分行重点支持范围由建筑施工、商超、航空运输等逐步扩展到电力、连锁药店、医药流通领域农行省分行医院类商圈链捷贷和“票据e融”实现首单突破。

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              (三)金融机构与行业组织合作持续深化。2021324,由贵州省工商业联合会与建行省分行共同打造的民营企业专属多元化综合服务平台“贵商智慧服务云平台”正式上线。“贵商智慧服务云平台”为贵州各级工商联、商协会、会员企业搭建了全场景、一站式、智能化、综合化服务平台,为贵州省供应链金融业务开展提供了线上化渠道。该平台着力降低民营企业经营管理成本、顺畅供需衔接、提高服务咨询效率、规范党建管理、深化金融服务供给,构建直达民营企业的“信息高速路”。截至正式上线当日,贵州全省98个县级以上工商联、302家商会、4802家民营企业已先期入驻,其中12家企业通过平台获取综合授信3870万元,取得了初步成效。

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              (四)围绕供应链核心企业,金融支持力度持续增强。一是助推多家供应链核心企业挂牌上市。2021618日,省地方金融监管局向社会公布了2021年度贵州上市挂牌后备企业资源库企业名单(全省共有153家企业入围)。其中包括贵州电子商务云运营有限责任公司、贵州合力惠民民生超市股份有限公司、贵州省物资现代物流集团有限责任公司、贵阳星力百货集团有限公司、贵州国台酒业股份有限公司等供应链核心企业。后续省地方金融管局将统筹协调直接融资工作,大力推进相关企业的上市培育,集中力量加快企业上市挂牌进程,助推供应链核心企业的持续发展。二是围绕核心企业发展供应链金融取得扎实成效。农发行省分行围绕仁怀市茅台酒厂等核心酒企酿酒用粮需求,向上游企业粮油购销企业提供信贷资金,支持仁怀市、播州区、习水县、金沙县等地稳步扩大高品质有机红粮特色原材料生产基地面积,既保障种植农户切身利益,也保障酱香白酒产量品质;贵阳银行“爽融链”产品依托产业链核心企业,将核心企业与上游供应商间的应收账款转化为“爽信”,为“爽信”持有人提供低门槛融资安排,无需另行授信、无需额外担保。

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              五、关于“加大金融科技利用,建立智慧信用体系的建议

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              政府大数据与实体经济深度融合,促进小微企业金融服务。按照李炳军省长在全省金融工作座谈会议上关于抓紧建设“贵州省大数据综合金融服务平台”(以下简称贵州金服平台)的讲话精神,以及李再勇常务副省长和谭炯副省长先后关于贵州金服平台建设和推广应用的指示、批示要求,省地方金融监管局联合省大数据局开发建成了贵州金服平台。该平台主要依托贵州省大数据“聚、通、用”优势,以专业化、市场化开展运营。一是向金融机构“输出产品、输出科技、输出客户、输出风控”,“智能撮合”企业融资需求和融资供给。二是通过“数据画像”解决企业与金融机构之间的信息不对称,解决金融机构“不敢投、不敢贷”心病,帮助金融机构降低获客成本,为企业提供多层次、多元化、全生命周期的综合金融服务。三是汇聚省、市、县政策资源,为企业融资提供征信、贴息和风险补偿等配套服务。实现让企业降低融资难度、减少融资成本、缩短融资时间让金融机构减少获客成本、提升风控水平、提高放贷效率,让各级党委、政府有关惠及小微(民营)企业的政策和决策部署更好更快落实落地的目的。贵州金服平台已于2021615日上线试运行。目前,该平台已汇聚51类政务数据资源包括省公安厅、省自然资源厅、省市场监管局、省税务局、省高院、贵阳海关等部门数据),其中,如省税务局提供的“税务登记信息(发票票面信息)”“发票数据统计信息”等数据资源均可为金融机构开发供应链金融产品提供关键数据支撑。

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              科技赋能金融机构,助推供应链金融业务开展。一是工行省分行大力推广供应链金融的数字信用凭据及配套融资业务,符合条件的企业可基于真实贸易背景在线签发数字信用凭据,票据持有人可进行流转、分拆、融资等,实现在线提现、到期刚性清分等业务,极大程度地提升了产业链上下游企业客户的融资便捷性及可得性。二是贵州银行推广线上化应收账款供应链融资产品,如贵E信、云信保理等金融产品为上游供应商提供无追索权保理业务,助力产融合作创新民生银行贵阳分行与客户平台对接,通过嫁接本行“供应链E融平台”线上审批、自动审查、线上放款优势,积极推动业务落地,有效切入企业供应商结算流程,解决客户垫款规模大、回款慢、资金周转压力大等痛点。兴业银行贵阳分行大力推广供应链业务线上融资系统,推出“兴享票据池”、线上保函等线上化产品,提高了科技服务供应链金融的业务能力。

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              、下步工作打算

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              持续抓好金融基础设施建设,夯实供应链金融数字化创新发展基础。通过进一步汇聚、加工、整理供应链金融所需数据,建设政务数据开发利用必要设施,强化与企业、高校、科研院所的产学研合作等方式,夯实供应链金融数字化创新发展基础。

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              )持续抓好政策落实,引导金融机构开展供应链金融业务。深入贯彻落实党中央、国务院关于推进供应链创新与应用的决策部署,根据《2021年贵州省信贷政策指引》(贵银办发〔202142《推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(银保监办发〔2019155)等有关文件要求,积极督促、引导辖内银行保险机构认真落实供应链金融发展的政策要求,创新金融产品和服务,推动供应链金融服务经济高质量发展。

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              )持续抓好资金保障,激发金融机构供应链金融业务创新活力。通过做好金融机构支持实体经济创新金融产品评选活动,积极申报农产品供应链体系建设资金,持续推进再贴现资金支持,充分应用省大数据产业发展专项资金等方式,引导金融机构通过科技创新、政策创新、服务创新持续扩大供给、优化服务,支持产业链供应链稳定升级强化对我省产业链核心企业的金融服务支持

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              )持续抓好创新应用,做优做强供应链金融。一是广泛征集金融机构金融科技创新项目,开展创新应用测试。持续推进全省金融科技创新监管工作的情况下,以安全可控为原则,依法合规开展创新应用测试,推动金融机构为供应链企业提供高效优质服务。二是持续推进贵州金服平台的管理运营、数据协调、配套政策和措施制定工作。一方面探索政务数据采集、传输、开发利用的安全机制,另一方面通过与金融机构合作打造金融产品等方式,探索供应链金融、普惠金融等业务场景的落实落地。

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